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Investir em ações nos Estados Unidos [Mini-Curso|8]

Como investir em acoes nos Estados Unidos - Seu Guia de Investimentos - investimento No artigo de hoje você vai aprender como investir em ações, e como começar a investir em ações nos Estados Unidos. Este é o 8º artigo do Mini-Curso Como Investir em Ações. 

Investir em ações fora do Brasil é seguro?

Eu sei que às vezes, só de pensar em colocar o seu suado dinheiro fora do Brasil, em uma economia que para nós parece distante, gera um medo terrível. Mas saiba que investir nos Estados Unidos é seguro e rentável. Se você aprender tudo o que precisa e entender como funcionam as coisas pra quem investe em ações nos EUA, não terá dificuldades para realizar seus investimentos por lá. 😉

Sempre fui apaixonada por investimentos. Alguns anos depois que entrei na faculdade comecei a investir em ações. Em meados de 2004 as coisas eram MUITO diferentes do que elas são hoje, especialmente porque a internet evoluiu muito! Naquela época eu investia uma parte do que ganhava no estágio, em ações da bolsa brasileira. Hoje, como falo em vários artigos, eu invisto parte do meu salário e os dividendos que recebo periodicamente das ações que já possuo, tanto no Brasil como nos EUA.

O importante disso tudo é que, se eu conseguir ir aos poucos, estudando, me aprofundando e investindo, o que posso dizer é que é possível investir e ter um bom retorno nos Estados Unidos, mas que isso demanda paciência, disciplina e estudo. Por isso eu recomendo que sempre seja dado um passo de cada vez, pois é como eu sempre falo, tudo é questão de tempo quando o assunto é aprender como investir em ações. E nesse caso, entender a economia americana pra poder investir é também só uma questão de estudo e tempo.

Por que investir em ações nos Estados Unidos?

A economia dos Estados Unidos, como a de qualquer país, tem seus pontos fortes e fracos. A dívida pública total americana é motivo de preocupação pra muita gente, já que a mesma aumentou 77% entre 2008 e 2014. Hoje a dívida publica americana é de cerca de US$17,8 trilhões, sendo  equivalente a quase 102% do PIB americano. Há investidores que acreditam que os Estados Unidos podem “falir”. Outros (como eu), não. Acho válido lembrar que, tão importante quanto  o tamanho da dívida de um país, é a sua capacidade em pagar os juros e parcelas de forma estável, dando sinais de que isso será feito no futuro.

A força da economia americana

Como investir em acoes nos Estados Unidos - Seu Guia de Investimentos - força americanaPra falar sobre esse assunto de forma direta e simples, o investidor precisa saber que a americana tem grande potencial de recuperação e crescimento. O que  pesa bastante para qualquer empresas são as condições que as mesmas têm para crescer. O ambiente onde as empresas operam nos Estados Unidos é bem mais dinâmico que o ambiente brasileiro, o que favorece muito a iniciativa privada por lá. Pra demonstrar isso eu relacionei algumas curiosidades interessantes sobre os Estados Unidos:

  • As 10 marcas mais valiosas do mundo são americanas;
  • 5 das 10 maiores empresas mundiais estão nos Estados Unidos;
  • Os EUA são responsáveis por 1/3 das importações mundiais;
  • Os EUA consomem 1/3 da energia elétrica do planeta;
  • A população americana consome 5 trilhões de dólares por ano em lojas, supermercados e viagens (7 vezes mais do que o consumo no Brasil). 

Com as informações acima você até ficou animado, né? E deve ficar mesmo.

 Comparando indicadores da economia americana e brasileira

Agora vou mostrar algumas diferenças bem simples entre a economia brasileira e a americana que vão deixar mais claro porque eu acredito que investir em ações nos Estados Unidos é rentável, seguro, e uma boa alternativa pra quem procura investir no longo prazo:

Indicador Brasil Estados Unidos
População 202,4 milhões 319 milhões
% da população na Classe Média 54% da população(veja abaixo a renda) 66% da população
Renda anual da classe média de R$ 3.942 a 12.228(equivale a US$1.091 a 3.821) de US$ 32.500 a 100.000
Dias para abrir uma empresa 84 6
% tem acesso a internet 51,6% 84%
Ranking de qualidade na educação (OCDE – total de 76 países) 60ª posição 28ª posição
Ranking de competitividade(Fórum Econômico Mundial) 57ª posição 3ª posição

Um outro ponto positivo pra quem investe em ações nos Estados Unidos está relacionado a segurança oferecida pela SIPC  –Securities Investor Protection Corporation – entidade que assegura que os depósitos e investimentos de clientes feitos em corretoras registradas, no caso de quebra, sejam cobertos até um valor de U$ 500 mil por cliente.

Vantagens de se investir em ações na Bolsa de Valores americana

Como investir em ações nos Estados Unidos - Mini Curso 8 - Seu Guia de Investimentos - Bolsa de Valores americanaAs principais vantagens pra quem investe em ações nos Estados Unidos são a grande variedade de empresas e o tamanho do mercado consumidor americano. O valor de mercado das mais de 3.700 empresas listadas em bolsa atinge US$ 25 trilhões. O PIB do Brasil, que é de US$ 2,34 trilhões, é 10 vezes menor (dados do World Bank).

Outro ponto é que, no estudo conduzido pela Universidade da Pensilvania (ver este meu artigo), a bolsa americana consegue render até 15% ao ano, mesmo com as crises.

Investir em ações nos Estados Unidos: Passo a passo para abrir conta numa corretora nos Estados Unidos

O mais importante pra você que quer começar a investir em ações nos Estados Unidos é abrir conta numa corretora confiável. Muitas corretoras americanas oferecem investimentos em ações fora dos Estados Unidos o que é uma vantagem! Se você tem interesse em investir em ações nos Estados Unidos, veja neste meu artigo como abrir conta numa corretora nos EUA em 10 passos.

Investir em ações nos Estados Unidos: Cuidados que o investidor brasileiro deve ter ao investir nos Estados Unidos

O principal cuidado que o investidor brasileiro precisa ter quando decidir investir em ações na bolsa de valores americana, na minha opinião, é com relação à diversificação. Comprar ações do mercado americano já é uma ótima maneira de diversificar os seus investimentos em ações. E diversificar é algo que precisa ser feito com bastante equilíbrio, pra que o investidor não exagere e “perca a mão”.

Na minha trajetória com investimentos conheci muita gente que passava horas e horas lendo notícias e atualizando planilhas numa base quase que diária. Sei que tem muitos investidores por aí afora que possuem mais de 20 ou até 30 ações na carteira. O que eles afirmam é que dessa forma se reduzem os riscos e aumentam os retornos. Mas imagine o trabalho que dá ter que analisar o histórico de 20 empresas, acompanhar notícias sobre seus negócios, segmentos, e ficar antenado nos aspectos da economia que afetam todas elas. É simplesmente trabalho demais! Mesmo que você acesse sites sobre informações de empresas americanas, como o MorningStar, o trabalho desse tipo de análise demanda tempo.

Eu sei que a quantidade de ações pra se investir é quase uma questão de gosto, mas se fosse pra dar um conselho de amigo pra você que está lendo esse artigo, esse conselho seria: “escolha boas ações que você entenda e consiga acompanhar, e que te permitam ficar com elas por bons tempos”. Eu sempre escolho entre 5 e 10 ações por mercado.

No próximo artigo vamos continuar estudando sobre como investir em ações, entendendo os riscos reais de se investir em ações, seja nos Estados Unidos, no Brasil ou em qualquer outro lugar do mundo!

Gostou deste artigo sobre como investir em ações nos Estados Unidos? Deixe um comentário com sua opinião, ou sua experiência com investimentos no exterior. E compartilhe com seus amigos também!

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Sobre Gisele

Sou apaixonada por finanças e investimentos. Essa paixão começou em 2004 quando comecei a investir em ações. Aqui no site tenho como objetivo ajudar meus leitores a entender como o mercado financeiro e a economia estão presentes no seu dia-a-dia e a melhorar sua capacidade de tomar boas decisões de investimentos para suas vidas. Eu invisto através da filosofia de investimento em valor e análise fundamentalista. Quero dividir um pouco do que aprendi com vocês e também, aprender sempre mais através dos seus comentários e suas dúvidas.

34 comentários

  1. Misael da Silva

    Obrigado por mais um excelente artigo sobre investimento fora do Brasil.
    Mas principal motivo de investir é a diversificaçao das açoes.
    O contra é ainda o preço do dolar que esta muito alto e irá aumenta ainda.
    Nao sei ao certo declara IR?
    Poderia me ajuda com isso.

    • Olá Misael!

      Que bom que gostou do artigo! Sim eu posso ajudar sim. O caso do Imposto de Renda com ações nos EUA é um pouquinho complicado. Mas nada difícil. Eu já reuni informações necessárias e vou publicar um artigo nos próximos dias falando sobre isso… Mas fique tranquilo que não é nada de outro mundo… pra quem já está acostumado com o carnê-leão, é só um pouco mais detalhado o processo mas fazendo com atenção fica tranquilo! E quanto ao dólar acho que é bem isso aí mesmo, só tende a aumentar cada vez mais….
      Abraços!

  2. Fernanda

    Oi, Gisele!

    Obrigada por todas as informações disponibilizadas, eu adoro o seu site, é um dos melhores.

    Esse artigo sobre investimento nos EUA veio mesmo a calhar. Estou começando a investir agora e estou com muito medo do que irá acontecer com o Brasil, já li suas dicas e sei que o Brasil ainda é seguro, mas sei la, né!? É que nem você diz, não dá para investir tudo em uma ação só. Então, tenho pensado isso em relação ao país também. Não quero deixar todo o meu “trabalhado e suado” dinheiro aqui no Brasil.

    Mais uma vez, obrigada por dividir seus conhecimentos conosco.

    • Olá Fernanda!

      Obrigada pelo seu comentário! Fico feliz que tenha gostado do artigo sobre investir em ações nos EUA! Muita gente tem me falado sobre o interesse de investir em ações nos EUA ou outros países, mas o que eu realmente posso falar ainda é o investimento nos Estados Unidos, porém em breve pretendo diversificar um pouco mais. Mas, essa pode ser uma alternativa pra quem quer ampliar as possibilidades de investimento..
      Abraços!

  3. Marcos

    Gisele, muito bom o seu texto, parabéns!

    Gostei das informações e dos comparativos feitos, lá fora ta sendo mesmo um bom negocio.

    • Olá Marcos!

      Fico feliz que tenha gostado deste artigo sobre como investir em ações nos EStados Unidos… E fique a vontade pra dividir suas opiniões e experiências com investimentos lá fora!
      Abraços!

  4. Julio Medeiros

    Oi Gisele

    Ainda sou muito jovem, tenho apenas 19 anos… mas estou pensando em investir fora… Você acha que eu consigo? Estou estudando bastante e seu site tem me ajudado muito..mas tenho um pouco de medo…

    • Olá Júlio!

      Agradeço seu comentário no site! É muito bom saber que tem pessoas jovens querendo investir, assim como você. E essa é a melhor coisa que você pode querer fazer! O que sempre falo em meus artigos, ou quando me perguntam, em especial se tratando de pessoas mais novas como você, é que o ideal é começar a investir o quanto antes! E que ótimo que você está tendo este interesse! Aqui no site há diversos artigos que podem te ajudar! Fique tranquilo e dê um passo de cada vez que você chega lá! O meu mini-curso “Como investir em Ações” vai te ajudar bastante! Se você já está lendo ele, fique ligado no site que em breve estarei postando mais dicas de como avaliar ações, e sobre tributação dos investimentos nos EUA x Brasil!
      Abraços!

  5. Francis

    Oi Gisele, parabéns pelo excelente texto.
    Recentemente vim morar nos EUA e agora estou começando a dar meus primeiros passos em investimentos.
    A principio eu estava pensando em investir no Brasil mesmo, por eu estar começando e também para aproveitar essa desvalorização do real, já que recebo em dólar.
    Você sabe me dizer se as empresas nos EUA pagam mais dividendos que no Brasil? ou não?

    Obrigado pela atenção!

    • Olá Francis!

      Bom, a regra para o pagamento de dividendos nos Estados Unidos é um pouco diferente da Brasileira, lá (assim como aqui), as empresas não são obrigadas a pagarem dividendos todo trimestre, podendo pagar uma vez ao ano se assim desejarem. Quem define o percentual do lucro que será destinado ao pagamento de dividendos aos acionistas é o conselho de administração – board of directors. Cada empresa tem o seu “Dividend Policy”, você tem que procurar e ler o da empresa que você investe. As empresas dos Estados Unidos, podem inclusive não pagar dividendos, o que é raro. Você deve checar tudo isso lendo esse documento que mencionei antes, sobre as empresas americanas de seu interesse. Aqui no Brasil o mais comum é 25% do lucro mas cada empresa define seu %…
      ABraços!

  6. Ciso Cardoso

    Olá Gisele,

    Gostei muito do seu artigo, sabe onde encontro informações de quais as melhores ações pra se investir no EUA no momento?

    Obrigado

    • Olá Ciso!

      Existem diversos sites americanos que tem informações sobre ações americanas, o que eu mais gosto é o morningstar.com. Lá você encontra muitas informações legais. Tem também alguns aplicativos de celular, como o da bloomberg, que mostra também os indicadores de cada empresa, eu tenho instalado no meu celular e uso bastante!
      ABraços!

  7. André

    Oi Gisele,

    Já fez o artigo sobre declaração de imposto sobre aplicações financeiras nos Estados Unidos?

    Tenho uma dúvida cruel que talvez inviabilize residentes no Brasil a operar no mercado americano.

    Li em diversos lugares que, nós residentes no Brasil que operamos no mercado americano, não podemos compensar os prejuízos ao declarar o IR.

    Isso significa que se eu perder U$9mil ganhar U$10mil em uma operação, tendo um lucro de U$1mil, eu deverei recolher 15% de U$10mil, ou seja, deverei pagar U$1.500 de imposto sendo que tive lucro de U$1.000. Operando aqui no Brasil eu deveria recolher 15% de U$1mil, o que parece bem razoável, já que o imposto nunca será maior do que o lucro.

    Parece um absurdo, mas to quase certo que é isso mesmo, de acordo com a “Solução de Consulta nº 4 – Cosit” de janeiro de 2014, que pode ser vista no link abaixo.

    • Olá André!

      Sim é verdade, não poderá compensar prejuízo nos Estados Unidos. Tem que pagar imposto de renda integral. Se você obteve lucro numa operação de $10k, e prejuízo numa operação de $15k, vai ter que pagar o imposto de qualquer forma sem poder compensar como é aqui. Por isso precisa saber muito bem o que está fazendo quando se investe por lá.
      Abraço!

  8. Vanessa

    Olá Gisele,

    parabéns pelo artigo, muito bom, estou encantada com seu site… estou entrando no mercado de investimentos agora e ainda acho tudo muito complicado, estou um pouco perdida.. eu moro nos EUA e gostaria de investir aqui, mas ainda tenho bastante dúvidas sobre o passo inicial, como começar… qual empresa devo investir, essas coisas pra dar o primeiro passo sabe?? se pudessemos trocar algumas ideias por email ou whatsapp ficaria muito grata, talvez por morar aqui eu também possa te ajudar de alguma maneira e assim trocas experiências e ajudas… =)
    Um grande abraço!

  9. Márcio

    Olá, parabéns pelo artigo ! Estou meio perdido… quero muito investir em ações nos EUA… tem como me ajudar ?

    • Olá Márcio!

      Que bom que gostou do artigo! poste suas dúvidas aqui, que vamos tentando ajudar no que for possível! Abraço!

  10. Erenildo Cruz

    Olá Gisele!
    Um brasileiro morando nos EUA que se tornou fora de Status pode investir em Ações americanas apenas portando o Tax ID, além de documentos pessoais?
    Thanks!

    • Olá Erenildo!

      A principio, se ficou ilegal ou fora de status, acredito que possa investir sem problema e pagar o imposto, pois isso nao não impede de se pagar o imposto, mas não saberia dizer detalhes de como fazer isso..

  11. Roniscley

    Quero investir com voces

    • Olá Roni,

      Aqui no site tenho somente artigos ensinando conhecimentos sobre investimentos! fique a vontade para opinar!

  12. raudney

    oi boa noite ,to com serias dificuldades de tentar comprar acoes ,to morando nos estados unidos agora ,queria saber se tenho que declarar imposto aqui na venda e nos dividendos recebidos aki?

    • Olá Raudney!

      Tem que declarar os ganhos de capital, mas Brasil e EUA tem acordo de abatimento dos impostos pagos.

  13. Matheus Pitarello

    Olá, eu tenho 17 anos, ano q vem vou fazer 18 anos. Eu quando fizer 18 vou ter acesso a um bom dinheiro que atualmente está trancado por eu ser de menor. Queria investir em alguma coisa fora do Brasil, talvez nos EUA, ou se tiver alguma coisa melhor em outro país pode ser tbm… Ainda não sei o que fazer… Se vc puder me responder no email ficaria agradecido… Muito obrigado

    • Olá MAtheus!

      Acho que você consegue melhores taxas de juros aqui no Brasil. Se for investir fora, precisa ter muito conhecimento pra mexer com ações e ter boa rentabilidade se for o caso. Eu respondo a todos os comentários, por isso fique a vontade para postar suas dúvidas por aqui.
      Abraço!

  14. raudney

    moro nos eua ,queria saber se e melhor declarar os imposto aqui ou no brasil:

    • Olá Raudney.

      Você fez a declaração de saida definitiva? Como esta sua situação ai?

  15. J. H.

    Olá Gisele!

    Quais melhores ações americanas?
    Quais ações americanas para dividendos?

    • Ola J.H!

      EU vou escrever um artigo para falar especificamente sobre isso! Em breve!

  16. Heitor Lima

    Olá Gisele! tudo bem?
    Parabéns pelo site!
    Poderia me informar sobre o S&P 500??
    O que é e qual seria o investimento inicial por gentileza!?

    Não sou investidor ainda, porém assim que sobrar uma graninha, irei começar com investimentos no tesouro direto, também achei bem legal os FII’s … O que me sugere, quanto eu poderia começar investindo em alguns desses investimentos!?

    Obrigado.

    Att,

    Heitor Lima

    • Ola Heitor!

      O S&P 500 seria tipo o Ibovespa das principais ações do mercado americano. Não tem um mínimo, isso vai depender da corretora na qual vocÊ abrir conta.

      Sugiro começar sempre aos poucos, e pelos investimentos mais simples. Tente os fundos de investimento, e tesouro direto, depois vai pras ações. Acho que este é o melhor caminho…

  17. Mike Allan Restino

    Ola Gisele, parabens pelo artigo e pela riqueza de informacoes!! Eu estou estudando penny stocks no momento com um mentor americano pra fazer day trade e nao longs. Voce faz intraday ou soh long terms ? Sabe de algum grupo de brasileiros que investem nessa area ?

    Desde ja agradeco pelas infos e agora vou ler seu outro artigo sobre brokers 🙂

    • Olá Mike,

      Eu não faço intraday, acho muito arriscado e estressante pra mim, mas conheço algumas pessoas que fazem. Eu prefiro o buy and hold mesmo, e alguns trades de valor de vez em quando. Tem vários investidores brasileiros que podem ser referência, e até algumas corretoras que podem te dar um bom suporte com este assunto. A XP é muito boa, eu recomendo.

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